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扎实推进金融强国建设

杨雨霖

2024年01月31日 01:59

何德旭 龚 云 郑联盛
光明日报

2023年10月召开的中央金融工作会议强调,坚定不移走中国特色金融发展之路,并提出了加快建设金融强国的战略目标。2024年1月,习近平总书记在省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班开班式上发表重要讲话,深刻阐释了金融强国的丰富内涵,明确了坚定不移走中国特色金融发展之路的方向。金融是国民经济的血脉,是国家核心竞争力的重要组成部分,加快建设金融强国是全面建设社会主义现代化国家的内在要求和必然选择。

1.金融强国是金融硬实力和金融软实力的集成

习近平总书记指出,金融强国应当基于强大的经济基础,具有领先世界的经济实力、科技实力和综合国力,同时具备一系列关键核心金融要素。一般地,金融强国是指一个国家的金融体系具有高效资源配置机制和全球金融资源链接能力与系统影响力,在金融领域的硬实力和软实力都十分突出且具有全球引领性。

金融体系是以资本为核心要素的资源配置体系,是一个融合货币、基础设施、金融机构、金融市场、产品与服务以及制度规则等的复杂系统。理论上,作为金融强国,要拥有强大的主权信用和货币,拥有具有高度链接能力的金融基础设施,拥有具备全球影响力的金融机构、强大的金融市场、多样化的金融产品和服务。最典型的表现就是拥有承担全球支付清算功能的基础设施、较多的全球系统重要性金融机构、具有全球影响力的国际金融中心和国际化的金融资源配置机制。拥有全球普遍接受且广泛使用的金融基础设施、拥有系统影响力的国际金融中心并发挥全球资源配置功能,是金融强国最重要的硬实力。

在软实力方面,金融强国主要体现为一个国家在全球金融体系中的国际影响力和金融创新能力。国际影响力主要体现为金融强国在国际货币体系、金融市场和国际金融事务中的地位和作用,能实质性影响国际贸易、国际投资和资本流动格局,同时能在国际金融组织运作、全球金融规则制定、国际金融监管实施、宏观经济政策协调和重大金融风险应对中起到引领作用。金融创新能力主要体现在金融产品和服务创新能力、科技应用能力和现代化金融风险管理能力等方面,比如在数字经济时代,金融强国在大数据、云计算、区块链、人工智能等新兴金融科技领域处于全球领先地位。强大的金融人才队伍是金融创新能力的重要支撑。完善的金融制度、法律、监管和规则标准等是软实力的重要表现,是决定金融国际竞争力和规则影响力的核心要素。

金融体系是以资本为要素、以金融市场为依托、以资源配置为核心功能、以资本流动为内外交互机制的复杂系统。提升金融硬实力和软实力,均要服务于金融高质量发展,要能有效发挥金融部门交易促进、信用转换、风险管理和政策传导等基础功能,有效发挥金融市场带动各类生产要素集聚配置的纽带功能,以及有效链接内外两个市场、统筹内外两种资源的融合功能。为此,要坚持走中国特色金融发展之路,秉持问题导向和开放思维,着力提升我国的金融硬实力和软实力。

2.加快建设金融强国已具有坚实基础

在省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班开班式上,习近平总书记提出了金融强国应当具备的一系列关键核心金融要素,即“拥有强大的货币、强大的中央银行、强大的金融机构、强大的国际金融中心、强大的金融监管、强大的金融人才队伍”。金融强国“六个强大”的内涵界定,指明了由金融大国迈向金融强国的目标方向和实践路径。党的十八大以来,在以习近平同志为核心的党中央的坚强领导下,我国在以上六大领域的发展取得积极成效,为建设金融强国奠定了坚实基础。

人民币国际地位不断提升。国家主权信用是货币发行的基础,一国综合实力的强弱,主权信用的高低,决定了这个国家货币竞争力的强弱。国际货币基金组织在决定一种货币是否纳入其特别提款权的货币篮子时,主要考虑两个标准:一是该货币在国际贸易中的地位和作用,二是该货币是否为广泛使用之货币。基于我国强大的经济实力和人民币在贸易金融领域中的广泛使用水平,人民币于2016年加入国际货币基金组织特别提款权货币篮子,以10.92%的权重成为第三大货币,2022年进一步上调至12.28%。同时,人民币在全球跨境支付结算中的占比也持续提升。

现代中央银行建设取得积极成效。现代中央银行制度是现代货币政策框架、金融基础设施服务体系、系统性金融风险防控体系和国际金融协调合作治理机制的总和。我国现代中央银行建设着力于实现币值稳定、充分就业、金融稳定、国际收支平衡等四大任务。党的十八大以来,我国整体保持物价稳定和人民币币值相对稳定,国际收支基本面持续稳固。改革开放以来,我国金融体系整体保持稳定,没有发生过系统性金融风险。在党中央坚强领导下,人民银行逐步成为具有较强市场公信力和国际影响力的现代中央银行。

金融机构不断发展壮大。资金融通是金融的基础功能,资源配置是金融体系的核心功能,而金融机构是实现资金融通和资源配置功能的核心中介。以银行业为例,我国拥有全球第一大银行业。2016年底,我国银行业超越欧元区,成为全球第一大银行业,其后我国银行业全球第一的地位不断得到巩固。2023年3季度末,我国银行业资产规模约为409.8万亿元。2023年11月金融稳定委员会公布2023年全球系统重要性银行29家名单中,我国工商银行、农业银行、中国银行、建设银行和交通银行位列其中。近年来,我国全球系统重要性银行平均得分不断提升。

国际金融中心地位总体增强。资源配置能力的关键表现就是市场功能、定价权力、资源调拨与要素集聚等能力的强弱水平,以金融市场和金融中心为代表的资源配置能力强是金融强国的基础性表现。金融强国无不拥有具有全球影响力的国际金融中心和相应的国际金融市场。根据英国智库Z/Yen集团全球金融中心2023年第34期指数排名,我国香港(第4位)、上海(第7位)、深圳(第12位)和北京(第13位)入选全球前20大金融中心,这体现了我国国际金融中心地位的不断增强。2023年中央金融工作会议进一步强调,要增强上海国际金融中心的竞争力和影响力,巩固提升香港国际金融中心地位。

金融监管现代化水平稳步提升。加强和完善现代金融监管,强化金融稳定保障体系,推进金融安全网建设,持续强化金融风险防控能力,是金融稳定和金融安全的基础保障。从1997年第一次全国金融工作会议召开以来,我国围绕金融工作领导体制、监管机制和风险应对等核心环节着力构建现代金融监管体系。经过多年发展,逐步确立起现代金融监管框架。当前,我国正在着力构建更加完备有效的金融监管体系,全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管,有效防范化解金融风险,确保金融稳定与安全。

拥有规模庞大的金融人才队伍。作为现代经济的血液,金融具有很强的专业性,需要一支强大的专业队伍。通过学历教育、业务实践和专业培训,我国建立起了规模较大的金融专业队伍。2022年末,我国城镇非私营单位金融业就业人员达到739.6万人。如此规模的存量人才,以及未来源源不断的增量人才,为我国金融高质量发展提供了重要人才支撑,在进一步提升金融从业人员专业性、市场化、法治化和国际化能力与水平的基础上,将更好地匹配建设金融强国的内在要求。

3.以金融高质量发展助力中国式现代化

建设金融强国是一个系统工程,是一项长期任务,需要战略引领、系统谋划、长期努力、久久为功。加强党中央对金融工作的集中统一领导是实现金融强国目标的根本保证,坚定不移走中国特色金融发展之路是加快建设金融强国的基本路径,构建中国特色现代金融体系是加快建设金融强国的核心任务,实施金融高水平对外开放是加快建设金融强国的重要推动力。

坚持党中央对金融工作的集中统一领导。应完善党领导金融工作的体制机制,发挥好中央金融委员会的作用,做好统筹协调把关。加强金融系统党的政治建设、思想建设、组织建设、作风建设、纪律建设、制度建设等,发挥基层党组织战斗堡垒功能。注重发挥好地方党委金融委员会和金融工委的作用,落实属地责任,各级政府和相关部门要做党中央金融改革发展决策部署的执行者、行动派、实干家。坚持政治过硬、能力过硬、作风过硬标准,锻造忠诚干净担当的高素质专业化金融干部人才队伍。

遵循金融发展普遍规律。纵观金融强国的发展历程,没有完善的金融市场体系,没有高效的内外链接能力、资源配置能力、主导性定价功能、引领性话语权和国际货币功能,建设金融强国就是无本之木。建设金融强国,应当在坚持和加强党的全面领导、坚持以人民为中心的价值取向前提下,遵循金融发展规律、金融强国建设规律,不断深化金融要素市场化定价改革,着力全球要素的统筹统合,以建设全球领先的金融机构、金融市场、金融制度和国际货币为基础任务,强化人才驱动,提升我国金融体系国际化水平和国际竞争力。

构建中国特色现代金融体系。加快建设金融强国,要立足中国式现代化的内在需求,着力加快构建中国特色现代金融体系,建立健全科学稳健的金融调控体系、结构合理的金融市场体系、分工协作的金融机构体系、完备有效的金融监管体系、多样化专业性的金融产品和服务体系、自主可控安全高效的金融基础设施体系。科学稳健的金融调控体系要求有效统筹总量和结构、数量和价格、内部和外部等关系。在金融市场发展方面,大力发展现代金融市场体系,特别是银行信贷市场、资本市场、大宗商品市场等,有效提高各个市场的定价能力、定价有效性和国际影响力。在金融机构建设方面,完善中国特色现代金融企业制度,着力打造现代金融机构体系,全面优化银行、证券、保险、资产管理等领域的机构发展,形成覆盖全面、功能清晰、层次多元和协作有效的金融机构体系,培育系统重要性金融机构,提升国际竞争力。在金融产品和服务供给方面,全面提升国内金融产品和服务供给质效,有效匹配国内多样化金融需求,有效构建内外交互的专业金融服务体系,提升金融链接能力,稳定长期资本,吸引国际投资者。在金融基础设施体系方面,立足长远,依托数字金融、国内大市场和国内国际双循环相互促进优势,稳固升级传统金融基础设施,战略部署新型金融基础设施,不断增强金融要素链接能力和整合功能,着重确保金融基础设施稳定与安全。

推进金融高水平开放。在总结过去金融对外开放经验的基础上,以更大的改革开放魄力,用更实的改革开放举措,构建高水平金融对外开放新体系,提高我国金融资源配置效率和能力,增强国际竞争力和规则影响力。当前,经济全球化遭遇逆流,单边主义和保护主义抬头。越是面对复杂困难的局面,越是要坚持开放合作,以更高水平的开放推动内外互动和全球经济增长。要坚持“引进来”和“走出去”并重,稳步扩大金融领域制度型开放,提升跨境投融资便利化,吸引更多外资金融机构和长期资本来华展业兴业。完善相关法律法规,严格依法行政。更好统筹发展和安全,以高质量发展促进高水平安全,以高水平安全保障高质量发展。以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放,增强开放政策的透明度、稳定性和可预期性。

(作者:何德旭、龚云、郑联盛,均系中国社会科学院习近平新时代中国特色社会主义思想研究中心特约研究员,分别系财经战略研究院院长、金融研究所党委书记、金融研究所研究员)


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2024年01月31日 10:00
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书写新时代的金融答卷